Главная страница раздела БИБЛИОТЕКА
НАЧАЛО  ►  ЗАКОНЫ, ЭКОНОМИКА, ФИНАНСЫ, СТРАХОВАНИЕ  ►  УГОЛОВНОЕ право

Схемы ОБМАНА, мошенничество статья 159

Приведены мошеннические схемы обмана онлайн, которые используют злоумышленники, когда человек находится в иллюзии безопасности.

МОДЕРАТОР
12 ноя. 2016 20:34
ОБМАН, мошенничество с кредитными картами

ОБМАН, мошенничество с кредитными картами


Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Банк России на своем официальном сайте сообщил об обмане, увеличении количества случаев осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. Это как смотреть фильм "Иллюзия обмана" в режиме онлайн, когда команда лучших иллюзионистов мира проворачивает дерзкие ограбления прямо во время своих шоу, играя в кошки-мышки с агентами ФБР. «Неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сказано в сообщении ЦБ.

Речь идет об обмане онлайн и мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег. «Один из способов — мошенник использует «дропа». Это человек, который за небольшую плату, примерно 1 тыс. руб., оформляет на себя обычную дебетовую карту, затем передает ее мошеннику. Это чистой воды наглый обман. Как правило, «дропы» — опустившиеся личности, либо пенсионеры, либо студенты, находятся в иллюзии обмана, которые не понимают, что их вводят в заблуждение. Мошенники также выкупают уже действующие карты, размещая объявления в Интернете. Обычно карта, полученная путем обмана, используются для вывода средств, украденных в интернет-банке, из электронных кошельков, карточных переводов p2p. Раскрываемость таких преступлений низкая, а «дропам», как правило, удается избежать ответственности. Хотя в Уголовном Кодексе РФ есть Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт. Но как видите обман онлайн налицо.

Обман потребителей через интернет-порталы бесплатных объявлений


В данном случае мошенники размещают объявления о продаже товаров (которых на самом деле не существует) по привлекательной цене, а затем убеждают потенциальных покупателей произвести предоплату на банковские карты (которые, разумеется, заранее оформляются на подставных лиц).

Что удивительно, жертвами такого примитивного мошенничества становятся не только покупатели мелких бытовых товаров, но и дорогостоящих транспортных средств – скутеров, снегоходов, автомобилей, и даже тракторов.

Какой обычно механизм мошенничества? Владельцы сайтов-двойников известных брендовых ресурсов принимают заказы, например, на автомобили, просят внести предоплату по безналичному расчету, а затем перестают выходить на связь.

Или, например, некоторые фирмы предлагают услуги по строительству деревянных домов. Собирают с граждан от 200 тыс. до 1,5 млн рублей в виде предоплаты по договорам подряда, затем замораживают все работы, и собранный аванс не возвращают

Или, например, фирмы, занятые установкой окон, дверей, мебели. Потребители все чаще рискуют нарваться на мошенников, которые проводят необходимые замеры в квартире, берут с клиентов 50-процентную предоплату, а затем исчезают в неизвестном направлении.

Много мошенников на рынке микрокредитования. Компании через соцсети и рекламные объявления обещают гражданам любые суммы под мизерные проценты и на длительный срок, но при условии внесения страхового депозита в 5-10 тыс. рублей. :19: Доверчивые заемщики вносят средства на указанные счета и номера телефонов, однако вожделенных займов так и не дожидаются. На долю таких афер приходится примерно 30% судебных дел.

Имейте ввиду, что зачастую найти мошенников почти невозможно, а суды по таким делам затягиваются на длительные сроки. Как правило, аферисты действуют локальными группами - арендуют на несколько недель офисы в крупных городах, нанимают несколько временных сотрудников, расставляют рекламные «приманки» в прессе и на телевидении, используют подставные e-mail и телефоны.

Внимательно изучайте договоры, предложенные поставщиками услуг, однозначно отказываясь от подписания контрактов без реквизитов, подписей и печатей.

Не следует вносить предоплату за товар до его непосредственного получения (почтовым отправлением, или через курьера). По закону «О защите прав потребителей» покупатель вправе отказаться от товара в любое время до его передачи, а после передачи товара — в течение 7 дней. Для возврата покупателю денег установлен десятидневный срок со дня предъявления претензии (за вычетом расходов продавца на доставку от потребителя возвращенного товара).



Обман и мошенничество в социальных сетях «Вконтакте» или «Одноклассники»

Обман и мошенничество в социальных сетях «Вконтакте» или «Одноклассники»

Мало кто не знает о таких сайтах, как «В контакте» или «Одноклассники». А у большинства из нас есть и своя страничка хотя бы в одном из этих сервисов.

К сожалению, кроме обычных пользователей, целью которых является поиск друзей, общение и просто приятное провождение времени, данные сайты наполонили и не очень порядочные люди, желающие заработать, мягко говоря, не совсем честным путем.

А многие пользователи (в основном впервые зарегистрировавшиеся на сайте подобного типа) с легкостью попадаются на уловки обмана мошенников в онлайн.

Так вот, чтобы не оказаться обманутой стороной, как в фильме "Иллюзия обмана", предлагаем вам посмотреть в онлайн и ознакомиться с изложенными ниже, наиболее распространенными вариантами обмана онлайн в социальных сетях.

1. Этот обман довольно часто встречается во время регистрации «В контакте». После того, как пользователь завершает все регистрационные действия, на его почту приходит письмо якобы от администрации сайта. Текст в общих чертах выглядит так: «Отправьте указанный код на номер такой-то, в противном случае ваш аккаунт будет удален». Ни в коем случае не стоит совершать это действие. Это обман чистой воды в режиме онлайн. Иначе можете не только лишиться всех средств, имеющихся на счету вашего мобильного телефона, но и остаться с огромным долгом перед оператором связи.

2. Наверняка, все пользователи социальных сетей заметили, что для того, что иметь возможность отправлять друзьям красивые подарки или стикеры, нужно приобрести их, заплатив указанную сумму. Денег, само собой, бывает жалко и прежде чем решиться на этот шаг, вы реально оцениваете свои возможности. И тут вам приходит сообщение: «Сделаем подарки бесплатными, нужно всего лишь пройти на указанный сайт.

Ваш друг такой-то (заранее выбирают кого-то из ваших друзей, наиболее часто отправляющего платные стикеры или подарки) уже воспользовался данным сервисом и теперь дарит подарки без ограничений». Далее следует ссылка, перейдя по которой вам предложат скачать бесплатную программку, для активации которой нужно всего-то отправить смс на указанный номер, стоимость которого равна, например, 1 рублю или и вовсе бесплатно. Не верьте! Еще никому не удалось обмануть администрацию социальных сетей, наверняка и вы не станете исключением. Поэтому не верьте подобного рода предложениям. Это иллюзия обмана.

3. К сожалению, немало и «злодеев», желающих получить прибыль на фоне чьей-либо трагедии. Смотрите вот такой обман онлайн. Например, довольно часто в социальных сетях можно увидеть сообщения, призывающие собрать какую-либо сумму на лечение ребенка или помощь людям, лишившимся жилья в результате стихийного бедствия. Для того, чтобы оказать помощь, вам предлагают позвонить по указанному номеру для уточнения реквизитов счета, куда следует отправить деньги, либо получения контактов нуждающихся в помощи. Позвонив на предложенный номер вы автоматически лишаетесь суммы, имеющейся на балансе, а также обретаете огромнейший долг. Поэтому, если вы хотите помочь, то это следует делать следуя инструкциям официального источника.


Обман В Контакте и Одноклассники: Внимание!!! Обман и мошенничество в социальных сетях

Будьте внимательны и не верьте обману мошенников онлайн, всему написанному в социальных сетях. Не входите в иллюзию обмана. Помните - никто не позаботится о ваших финансах лучше вас самих.


ОБМАН при продаже автомобиля

Он заключается в том, что недобросовестный заемщик покупает автомобиль в кредит, после чего продает его на вторичном рынке, когда покупатель не знает об этом. Возникает эффект иллюзии обмана. Потому что у покупателя нет информации о том, что автомобиль находится в залоге. Банк-кредитор также ничего не знает о продаже. После продажи недобросовестный заемщик скрывается с деньгами. В свою очередь, банк, перестав получать платежи по кредиту, подает в суд. Судебные приставы находят автомобиль и по решению суда взыскивают его в пользу банка-кредитора. А страдает добросовестный покупатель, который ничего не знает про обман и мошенничество при продаже автомобиля.


Мошенничестве в интернете от имени ФНС РФ - Налоговой службы

Федеральная налоговая служба РФ информирует о случаях мошенничества по электронной почте, совершаемых с использованием имени ФНС России. В частности, неустановленные лица направляют в адрес физических лиц электронные сообщения об обнаружении ошибки в расчете налога с последнего платежа и предлагают вернуть переплату. Для этого при отправке формы возврата требуется указать номер банковского счета налогоплательщика. В качестве отправителя писем указывается Федеральная налоговая служба.

ФНС России обращает внимание налогоплательщиков, что налоговые органы не могут затребовать информацию о физическом лице по электронной почте. ФНС России никакого отношения к указанным письмам не имеет.

В случае получения подобной электронной почты необходимо, не открывая приложенных файлов и не переходя по ссылкам, указанным в письме, обратиться в территориальные налоговые органы. Контактные телефоны размещены на сайте Федеральной налоговой службы. Будьте бдительны!


Федеральная налоговая служба предупреждает о мошенничестве в интернете

Федеральная налоговая служба сообщает о случаях мошенничества по электронной почте, совершаемых с использованием имени ФНС России. В частности, неустановленные лица рассылают сообщения о наличии задолженности по уплате налогов. В письме предлагается оплатить задолженность, перейдя по ссылке. В качестве отправителя писем указывается Федеральная налоговая служба.

ФНС России обращает внимание налогоплательщиков, что налоговые органы не рассылают информацию о задолженностях по электронной почте. ФНС России никакого отношения к указанным письмам не имеет.

В случае получения подобных электронных писем необходимо, не открывая приложенных файлов и не переходя по ссылкам, указанным в письме, обратиться в территориальные органы ФНС России. Контактные телефоны размещены на сайте Федеральной налоговой службы.

Всю информацию о наличии задолженностей можно получить с помощью интернет-сервисов сайта ФНС России.


Федеральная налоговая служба предупреждает о мошенничестве в интернете

Федеральная налоговая служба предупреждает о случаях мошенничества в интернете, которые совершаются от имени Федеральной налоговой службы. Так, неизвестные лица направляют компаниям требования и сообщения с электронных адресов, которые ассоциируются с налоговыми органами.

В соответствии с пунктом 4 статьи 31 Налогового кодекса Российской Федерации требования в адрес налогоплательщика могут быть переданы налоговым органом непосредственно под расписку, направлены по почте заказным письмом или направлены в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи.

Направление налогоплательщику требований и других документов в электронной форме осуществляется налоговым органом исключительно через оператора электронного документооборота, с которым у компании заключен договор.

В случае получения электронных писем от налогового органа не через оператора электронного документооборота необходимо обратиться в налоговый орган по месту учету компании. Нельзя открывать приложенные к письму файлы или переходить по ссылкам - в приложениях к таким письмам мошенники прикладывают вирусы в виде архивных файлов или ссылки на вредоносные программы.


Мошенничество УК с рассылками по е-мейл

Вот примерное письмо от мошенников, которые хотят заразить вирусом ваш компьютер:

[q]
Здравствуйте!
В нашей компании налоговая проверка. У нас с Вами нет одного договора и одной счeт-фaктуры.
Огромнейшая просьба подписать, отсканировать и выслать нам сегодня.


С уважением,
Бухгалтер ОАО АТЛАНТ, Татьяна Никитина

Договор и счет-фактура.rar
[/q]

В этом письме приложен файл с вирусом и ссылка на него "Договор и счет-фактура.rar". При нажатии на которую сразу запускается вирус.

Будьте осторожны! Удаляйте сразу такие письма!


Примечание: Подробнее про письма-вирусы от мошенников

Проконсультироваться у юриста по теме "МОШЕННИЧЕСТВО"

Задайте свой вопрос профессиональному юристу на тему "МОШЕННИЧЕСТВО"



Важно!
Не юридические вопросы можно обсудить на форуме в теме: "УГОЛОВНОЕ ПРАВО".


Лучший способ выразить благодарность автору - поделиться с друзьями!!!
Узнавайте о появлении нового материала первым! Подпишитесь на обновления по email:
Подписаться на получение новых материалов с сайта
Ищите нужную информацию у нас на сайте. В форме поиска укажите свой запрос
Следите за обновлениями в Twitter
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ССЫЛКИ по теме
  1. Способы обмана на АлиЭкспресс
    Китайские продавцы на Алиэкспресс нередко пользуются неосведомленностью и невнимательностью покупателей, в результате чего те остаются и без денег, и без заказанного товара из Китая с AliExpess com.
  2. Одноклассники: регистрация моя страница на Odnoklassniki.ru
    Пошаговая инструкция по регистрации на Одноклассники.ру анкеты Моя страница
  3. Все о Twitter - Твиттер - твит
    Этот популярный и удобный сервис был создан в общем-то совсем недавно - в 2006 году и к настоящему времени обрел уже немалую популярность во всем мире.
  4. Группа в Одноклассники.ру Что это такое. Как создать
    Что такое группа в Одноклассники? Даются простые пошаговые рекомендации по созданию своей группы в Odnoklassniki.ru

  5. ФЛЕШка - FLASH игры
    Много интересного про флешки, флеш игры и т.д.

 ↑↑↑  
  

ПОИСК по сайту
  iHead: надежный PHP-хостинг
Мы в социальных сетях
.
Сервисы / Меню