логотип аналит Assessor.ru  БИБЛИОТЕКА    

Онлайн-консультант: Пособия, Налоги, Соцсети, Интернет, Юрист US

ЦБ РФ хочет дополнить перечень необычных операций клиентов финкомпаний

Кредитные организации будут считать необычной операцию с деньгами, которую любой клиент совершил с лицом из предупредительного списка.

  21 мая 2024      1      28

ЦБ РФ хочет дополнить перечень признаков необычных операций клиентов ряда финкомпаний

Планируется, что необычной операцией клиента кредитной организации станет в т.ч. покупка физлицом драгметаллов в слитках, когда соблюдены такие условия (с. 3 проекта):

  • физлицо приобретает слитки, но не продает их либо отчуждает значительно меньше слитков, чем покупает;
  • со дня поступления средств на счет физлица и до даты покупки слитков проходит мало времени. Условие применимо, если сделку совершают за деньги на банковском счете;
  • после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на непродолжительное хранение.

Также кредитные организации будут считать необычной, в частности, операцию с деньгами, которую любой клиент совершил с лицом (контрагентом) из предупредительного списка. Регулятор установит сходный признак и для некредитных финансовых организаций (с. 2 и с. 5 проекта).

Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 календарных дней после даты опубликования указания (с. 6 проекта).

Напомним:

  • если клиент систематически и (или) в значительных объемах совершает необычные операции, кредитная организация может отказать в их проведении;
  • недавно ЦБ РФ рекомендовал кредитным организациям выявлять среди клиентов отдельных покупателей драгметаллов в слитках.


ИСПОЛЬЗУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА и ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ССЫЛКИ




  

Имя
Текст *

Включите графику, чтобы увидеть код